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【宇都宮】相続対策の基本と家族を守る節税の進め方
【宇都宮】相続対策の基本と家族を守る節税の進め方
【宇都宮】相続対策で知っておきたい遺言書作成と生前贈与
宇都宮で相続対策を検討する際、何から始めればよいのか迷う方は少なくありません。相続対策とは、家族間の争いを防ぎながら、税負担を軽減し、大切な財産を円滑に次世代へ引き継ぐための準備です。遺言書の作成、生前贈与による節税、家族信託の活用といった具体的な方法は複数ありますが、それぞれに適切なタイミングと手順があります。準備をしないまま相続を迎えると、残された家族が手続きに追われたり、遺産分割で争いが起きたりする可能性があります。
ここでは、宇都宮で相続対策を進めるために知っておきたいポイントを具体的に解説します。生前対策の基本、遺言書の種類と選び方、節税効果を高める生前贈与の方法について見ていきましょう。
宇都宮で相続対策を始めるなら栃木・宇都宮 相続相談室へ
宇都宮で相続対策をお考えの方にとって、専門家への相談は安心への第一歩です。相続には、遺言書の作成や生前贈与による節税、家族信託による認知症対策といった、多岐にわたる準備が必要になります。早めに対策を始めることで、家族間の争いを防ぎ、税負担を軽減しながら、大切な財産を円滑に引き継げるでしょう。
栃木・宇都宮 相続相談室では、相続専門の司法書士が初回相談無料ですべてのご相談に直接対応しています。料金は事前に明確なお見積りをご提示し、追加費用が発生することはありません。土日祝日や夜間のご相談、出張相談にも無料で対応していますので、お仕事や家庭の都合に合わせて安心してご利用いただけます。相続登記や遺言書作成、家族信託による認知症対策まで、1000件を超える相談実績をもとに、お客様一人ひとりに最適な相続対策をご提案いたします。宇都宮駅東口エリアに位置し、国道4号線沿いでアクセスも便利です。
複雑な相続関係にも対応できる豊富な経験と知識を持ち、不動産の名義変更から預貯金の解約まで、相続に関するあらゆる手続きをワンストップでサポートいたします。栃木県全域はもちろん、県外在住の方の実務相談にも対応していますので、遠方にお住まいの方もお気軽にご相談ください。
家族が笑顔で迎える未来のために今すべき生前対策
相続は、大切な家族に財産を引き継ぐ大事な出来事です。準備をせずに相続を迎えると、残された家族が手続きに追われたり、遺産分割で争いが起きたりする可能性があります。家族の笑顔を守るには、生前のうちにしっかりと対策を講じることが大切です。
財産と想いを明確に伝える
生前対策の第一歩は、自分の財産を正確に把握することです。不動産、預貯金、有価証券といった財産がどれだけあるのかを整理しましょう。そのうえで、誰に何を残したいのかを明確にします。とくに配偶者や子ども、孫など、家族それぞれの状況を考慮して財産の配分を決めれば、後々のトラブルを防げます。
遺言書で意思を形に残す
口頭での約束は、相続時には法的な効力を持ちません。自分の想いを確実に実現するには、遺言書の作成が欠かせません。遺言書があれば、家族間の争いを未然に防ぐだけでなく、遺産分割協議の手間を省けます。
早めの相談で選択肢を広げる
相続対策は、早く始めるほど選択肢が広がります。認知症になってからでは、有効な対策を講じることが難しくなるためです。元気なうちに専門家へ相談し、家族の未来を見据えた計画を立てれば、安心して老後を過ごせるでしょう。
遺言書作成で知っておきたい3つの種類と特徴
遺言書には、主に3つの種類があります。それぞれに特徴があり、状況に応じて適切な方法を選ぶことが大切です。遺言書を作成する際は、各種類のメリットとデメリットを理解したうえで、自分に合った方法を選びましょう。
自筆証書遺言
自筆証書遺言は、遺言者が自分で全文を手書きして作成する遺言書です。費用がかからず、いつでも気軽に作成できる点が大きなメリットといえます。ただし、法律で定められた要件を満たしていないと無効になる可能性があるため、注意が必要です。日付や署名、押印を忘れずに記載し、財産の内容は具体的に明記しましょう。
公正証書遺言
公正証書遺言は、公証人が作成する遺言書です。専門家である公証人が関与するため、法的に無効になるリスクがほとんどありません。原本が公証役場に保管されるため、紛失や改ざんの心配もなく、安全性が非常に高い方法です。作成には証人2名の立ち合いが必要で、費用がかかりますが、確実性を重視する方に適しています。
秘密証書遺言
秘密証書遺言は、遺言の内容を秘密にしたまま、遺言書の存在だけを公証人に証明してもらう方法です。内容を誰にも知られたくない場合に有効ですが、実際にはあまり利用されていません。自筆証書遺言と公正証書遺言のいずれかを選ぶ方が、実用的といえるでしょう。
節税効果を高める生前贈与の基本と注意点
相続税の負担を軽減するには、生前贈与を活用した節税対策が有効です。生前のうちに財産を贈与すれば、相続時の課税対象となる財産を減らせます。ただし、贈与の方法を誤ると、かえって税負担が増える可能性もあるため、正しい知識を持って進めることが大切です。
暦年贈与で計画的に財産を移す
贈与税には年間110万円の基礎控除があります。1年間に受け取る贈与が110万円以下なら、贈与税はかかりません。この仕組みを利用して、毎年少しずつ財産を贈与していけば、贈与税の負担なく相続財産を減らせます。複数の人に贈与すれば、より多くの金額を無税で移すことが可能です。
生前贈与加算に注意する
相続が発生した日から遡って7年以内に行われた贈与は、相続財産に加算されて相続税の対象となります。この制度を生前贈与加算といいます。つまり、病気などで亡くなる直前に慌てて贈与しても、節税効果は期待できません。生前贈与は、早い時期から長期的な計画を立てて進めましょう。
贈与の記録をきちんと残す
生前贈与が税務署に認められるには、贈与契約書を作成し、銀行振込で贈与を行うといった、客観的な記録を残すことが必要です。現金手渡しや口頭での約束だけでは、後に税務調査で否認されるリスクがあります。確実に贈与を成立させるため、証拠を残しておきましょう。
【Q&A】宇都宮で相続対策を進めるために知っておきたいことについての解説
Q1.家族が笑顔で迎える未来のために、生前対策では何をすべきですか?
A.まず財産を正確に把握し、誰に何を残したいかを明確にすることが大切です。遺言書を作成すれば、家族間の争いを未然に防げます。元気なうちに専門家へ相談し、家族の未来を見据えた計画を立てましょう。
Q2.遺言書を作成する場合、どの種類を選べばよいですか?
A.遺言書には主に3つの種類があります。自筆証書遺言は費用がかからず気軽に作成できますが、法的要件を満たす必要があります。公正証書遺言は公証人が作成するため無効になるリスクが低く、安全性が高い方法です。
Q3.生前贈与で節税対策をする際の注意点は何ですか?
A.年間110万円以下の暦年贈与を活用すれば、贈与税をかけずに財産を移せます。ただし、相続発生日から遡って7年以内の贈与は相続財産に加算されるため、早期から計画的に進めましょう。贈与契約書を作成し、客観的な記録を残すことが大切です。
相続について宇都宮の司法書士が解説するお役立ちコラム
宇都宮で相続対策をお考えなら栃木・宇都宮 相続相談室へ
| 事務所名 | もりわき司法書士事務所 |
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| TEL | 028-653-8686 |
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| 営業時間 |
平日 09:00~19:00 ※土・日・祝日、夜間も対応いたします(要予約)。 |
| お問い合わせ | お問い合わせについてはこちらをご確認ください。 |
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